在我国行业监管体系不断完善的背景下 财富管理行业迎来新的转折点

在我国行业监管体系不断明晰和完善的背景下,财富管理行业迎来新的转折点。一方面,新规的实施扫清了行业氛围,为投资者营造了健康安全的投资氛围;另一方面,随着财富观念的日益普及,高净值个人的财富目标发生了质的转变,高品质生活、子女教育规划和家庭健康规划逐渐成为财富管理的核心要素。面对众多高净值个人的精细化管理需求,如何凸显服务上的差异化优势,成为财富管理公司抢占财富市场的重中之重。

分级客户实践前瞻性服务标准。

从客户的理财需求来看,突出差异化理财服务的关键是要正确把握客户定位和分层,即根据客户的资产规模、理财需求等因素进行划分,然后在此基础上为客户提供有针对性的专业理财服务。比如资产超过600万的高净值个人,可能会追求更多的资产配置,包括子女教育、健康规划和社会责任等。对于可投资资产相对较少的工薪阶层来说,他们更关心的是财富的增值和保值,其次才是财富管理的增值。当然,客户的风险偏好也会导致不同的财富管理需求,因此要求财富管理公司提供多元化、差异化的金融服务。

以大九创投为例,在财富管理的道路上,一直把客户的需求作为重中之重,以此引领各项任务的开展和运营。大九创投经过多年的行业积累,逐步构建了一套相应的财富管理服务体系,通过为客户提供个性化、专业化的财富管理服务和增值服务,践行前瞻性的客户服务标准。

产品服务模式的合理布局与优化。

差异化财富管理服务的实现也离不开业务模式和产品品类的转型升级。毕竟,随着中国被投资者数量的逐年增加,高净值个人在理财方面的理念更加成熟,视野更加广阔,都表现出了较高的素质和良好的心态,对财富管理服务有了更深的理解和认知。因此,单一的投资模式和产品类型已经不能满足客户不断变化的管理需求,综合考虑已经成为当前财富管理领域的发展趋势。

据悉,大九创投已与多家金融机构建立合作关系,并在不断拓展产品渠道,加强与优质金融机构的联合互动,以更好地满足客户各种业务需求,理顺产品布局。在这种优化的产品服务模式下,客户可以根据自己的财务状况灵活匹配资产,包括初始投资金额、产品期限、收益率和风险偏好。当然,在整个投资过程中,大九创投也贯穿着“多层次风险控制机制”。其中,在产品筛选过程中,不仅实施了产品归集与风险审计分离,还建立了全面风险管理与内控整合的立体框架,为客户科学有效地分散投资风险,为投资者保值增值指明了道路。

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